Yardıma mı ihtiyacınız var?
Sıkça Sorulan Sorular
akademi@sarraf.pro adresine mail
atarak sorularınıza yanıt alabilirsiniz.
Şüpheli işlemlerin Başkanlığa bildiriminde parasal bir alt/üst sınır var mı?
Parasal sınır olmaksızın bildirilir.
Şüpheli işlemlerde bildirim süresi aşağıdakilerden hangisidir?
10 iş günüdür.
Birden fazla işlemin birlikte değerlendirildiğinde şüphe arz etmesi halinde kaç ŞİB formu düzenlenir?
Tek bir ŞİB formu düzenlenir.
Şüpheli işlem bildirimlerinin elektronik ortamda gönderilmesine imkân tanıyan sistemin adı nedir?
MASAK online işlemlerden yapılır.
İnternet/telefon bankacılığı veya ATM gibi yüz yüze olmayan kanallarda şüpheli işlem tespitinde kimlik tespitine ilişkin hangi yaklaşım doğrudur?
Yükümlü bünyesindeki mevcut bilgi ve belgeler esas alınır.
Erteleme talepli ŞİB için aranan göstergelerden biri hangisidir?
İşlemin olağandışı nitelikte olması ve/veya kişi(ler)in suçla ilgili olduğuna dair veri tabanı/diğer kaynak bulguları gereklidir.
Erteleme talepli ŞİB’de işlemin ertelenmesine ilişkin azami süre ve prosedür hangi seçenekte doğru verilmiştir?
7 iş günü; Bakan kararı tebliğ edilene kadar işlem yapılmaz, süre içinde tebligat gelmezse işlem yapılabilir.
Kimlik tespiti aşağıdaki hangi durumda tutar gözetmeksizin zorunludur?
Sürekli iş ilişkisi tesisinde tutar gözetmeksizin zorunludur.
Kimlik tespiti yapılmadan işlem yapılabilir mi?
Hayır, iş ilişkisi tesisinden veya işlemden önce tamamlanmalıdır.
Gerçek kişilerin adres teyidi için uygun yöntem hangisidir?
Üç ay içinde düzenlenmiş abonelik faturası uygundur.
Riskli ülkelerle iş ilişkilerinde yükümlüler ne yapmalıdır?
Özel dikkat göstermeli ve mümkün ölçüde bilgi toplayıp kaydetmelidir.
Şüpheli işlem bildirimi gizliliğinde kime bilgi verilebilir?
Mahkeme dışında hiç kimseye bilgi verilemez.
Muhafaza ve ibraz yükümlülüğüne göre kimlik tespitine ilişkin belge ve kayıtların saklama süresi ne zaman başlar?
Son işlem tarihinden; hesaplara ilişkin kimlik belgelerinde hesabın kapandığı tarihten itibaren başlar.
Mobil ödeme hizmetinde (elektronik haberleşme aracılı) hangi eşikler altında kimlik tespiti yapılmayabilir?
Tek işlem 1.000 TL, aylık 2.750 TL tutarlarında kimlik tespiti yapılmayabilir.
Müteakip işlemlerde yüz yüze kimlik tespiti nasıl yapılır?
Ad-Soyad yazılıp imza örneği alınır, bilgiler mevcut kayıtlarla karşılaştırılır.
Şüpheli işlem bildirimi yapıldıktan sonra yeni bulgu elde edilirse ne yapılır?
İlk bildirime atıfla yeni bir form düzenlenir ve gecikmeksizin gönderilir.
Uzaktan kimlik tespitinde imza örneği alınması zorunlu mudur?
Hayır, zorunlu değildir.
Uzaktan kimlik tespiti sürecine ilişkin temel iletişim ve kayıt şartı nedir?
Çevrimiçi, kesintisiz, görüntülü ve gerçek zamanlı yürütülmesi gerekmektedir.
Bankalar uzaktan kimlik tespitini hangi düzenlemeye göre yürütür?
Bankalarca Kullanılacak Uzaktan Kimlik Tespiti Yöntemleri ve Elektronik Sözleşme Yönetmeliğine göre yürütür.
Gerçek kişi uzaktan kimlik tespitinde adres ve kimlik bilgileri nasıl teyit edilir?
NVİ Kimlik Paylaşım Sistemi veri tabanı üzerinden teyit edilir.
Kimlik belgesi NFC ile doğrulanamazsa asgari ne yapılmalıdır?
En az dört görsel güvenlik unsurunun şekil ve içeriği doğrulanır.
Yapay zekâ kullanılan görüntülü doğrulamada hangi güvenlik ilkesi zorunludur?
Uçtan uca güvenli iletişim ve kesintisiz tamamlanmalıdır.
Birden çok müşterek temsil yetkilisi bulunan tüzel kişilerde uzaktan kimlik tespiti nasıl yapılabilir?
Aynı oturumda veya farklı zamanlarda yapılır.
Kimlik tespiti kayıtları nasıl muhafaza edilmelidir?
Yetkili mercilere talep halinde verilebilecek şekilde saklanır.
Uzaktan kimlik tespiti ile kurulan sürekli iş ilişkisinde risk yaklaşımı ne olmalıdır?
Risk temelli yaklaşım çerçevesinde sıkılaştırılmış tedbirler uygulanır.
Kripto varlık hizmet sağlayıcıda para yatırma/çekme hangi kanalla yapılmalıdır?
Kimlik bilgileriyle uyumlu banka veya kredi kartı hesabı aracılığıyla yapılır.
Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 21) uyarınca PEP olup olmadığını belirlemek için makul tedbir alma yükümlülüğü kimlere aittir?
Finansal kuruluşlar, finansal olmayan belirli iş ve meslekler ve kripto varlık hizmet sağlayıcılar.
Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 29) uyarınca “istikrarlı bir değeri korumayı amaçlayan” kripto varlıklarda günlük/aylık çekim limitleri nedir?
Günlük 3.000 USD, aylık 50.000 USD
Aktif bir müşteri için bankanın elindeki kimlik verilerinin doğruluğu/yerindeliği konusunda şüphe doğuyor. Nasıl bir aksiyon almalıdır?
Derhal CDD yeniden uygulanır; kimlik ve (uygunsa) gerçek faydalanıcı doğrulaması yapılır.
VASP (Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcısı) tarafından ara sıra yapılan işlemler için müşterini tanı yükümlülüğünü tetikleyen eşik tutar nedir?
1.000 USD/EUR
Sanal varlık transferlerinde yaptırım listelerinde yer alan kişi/kuruluşlarla ilgili yaklaşım nedir?
Tavsiye 16 ile aynı esaslar geçerlidir: dondurma ve işlem yasağı yükümlülükleri uygulanır; bilgi mevcudiyeti izlenir.
MASAK, aklama veya terörizmin finansmanı suçuna dair ciddi şüphe bulduğunda ne yapar?
İlgili Cumhuriyet savcılığına intikal ettirir.